Různé ukazatele na MyFairMoney poskytují různé pohledy, které vám pomohou sladit vaše investice s vašimi osobními cíli udržitelnosti. Ať už se snažíte vytvořit skutečný dopad, investovat podle svých hodnot nebo posoudit výkonnost ESG, tato nástroje nabízejí poznatky přizpůsobené vašim konkrétním cílům. Porozumění účelu každého ukazatele vám může pomoci při informovaném a smysluplném rozhodování o investicích. SDG Assessment Score: Hodnocení SDG posuzuje, jak dobře jsou základní společnosti fondu sladěny s Cíli udržitelného rozvoje (SDG) Organizace spojených národů, jako je opatření v oblasti klimatu, čistá voda nebo kvalitní vzdělání. Skóre je vypočítáno jako vážený průměr skóre řešení SDG každé držby, které odráží její nejvýznamnější pozitivní a negativní příspěvky k SDG. Skóre se pohybuje v rozmezí od -10 do +10. Vyšší hodnocení SDG naznačuje větší průměrný podíl investic do společností s čistě pozitivním příspěvkem k řešením sladěným s SDG. Toto však není ukazatel skutečného dopadu nebo příspěvku fondu k tomu, aby se společnosti staly udržitelnějšími nebo aby způsobily pozitivní změnu v reálné ekonomice (viz také video o rozdílu mezi sladěním a dopadem v dolní části této stránky). Tento ukazatel může být zvláště vhodný pro investory, kteří chtějí být v souladu se svými hodnotami a proto chtějí investovat do společností, které průměrně pozitivně přispívají k SDG. Vysoké hodnocení SDG může pomoci zajistit, že se investice průměrně uskutečňují do společností s čistě pozitivním příspěvkem k SDG; nicméně to neznamená, že v důsledku investice došlo k jakékoli změně chování společnosti (k „dopadu“).

Climate Stewardship řízení : Finanční instituce mohou přispět k přechodu na nulové čisté emise tím, že budou prosazovat vědecky podložené a externě ověřené plány transformace do roku 2050 u investovaných společností. Některá portfolia, která se aktivně snaží přispět k dosažení klimatických cílů, mohou záměrně zahrnovat společnosti, které ještě nejsou na správné cestě k dosažení cíle 1,5 °C. Tyto společnosti a s nimi i rostoucí část ekonomiky by se tak měly časem stát šetrnějšími ke klimatu. To může být jedním z důvodů, proč se Paris Score a Climate Stewardship Score v některých případech liší. Britská nevládní organizace InfluenceMap hodnotila velké správce aktiv podle jejich vlivu na klima (tzv. climate stewardship). Climate Stewardship Score, podobně jako školní známka, popisuje, jak důvěryhodně správce aktiv ovlivňuje společnosti, aby se sladily s Pařížskou dohodou. To zahrnuje například ovlivňování obchodního modelu, eskalační strategie a hlasování o klimatických usneseních na valných hromadách. Tento ukazatel může být vhodný pro investory, kteří chtějí svými investicemi dosáhnout dopadu a byli by ochotni investovat i do společností, které jsou škodlivé pro klima, aby je změnili prostřednictvím vlivu řízení. Je však třeba vzít v úvahu riziko, že vliv nebude úspěšný. Všimněte si také, že hodnocení je stejné pro všechny fondy správcovské společnosti; pokud by se individuální správce fondu odchýlil od hlasovací a angažovací politiky společnosti, v hodnocení se to neodrazí. Investice do fondu s dobrým Climate Stewardship Score tak může zajistit, že správcovská společnost se zaváže transformovat společnosti v souladu s Pařížskou dohodou, ale není zárukou, že společnosti v portfoliu již jsou nebo se stanou klimaticky šetrnými.

Fosilní a obnovitelné zdroje energie: Mnoho společností má specifické činnosti související s klimatem, jako je uhlí, ropa, plyn nebo obnovitelné zdroje energie. Informace o podílu společností, které v těchto oblastech působí, mohou sloužit různým investičním cílům. Tyto ukazatele mohou být vhodné pro investory, kteří chtějí sladit své investice se svými hodnotami a proto chtějí investovat co nejvíce do společností z klimaticky šetrných odvětví a co nejméně do společností z odvětví, která škodí klimatu. Tyto informace mohou být vhodné i pro investory, kteří se domnívají, že aktivity v oblasti fosilních paliv nebo obnovitelných zdrojů energie mohou snížit finanční riziko nebo zvýšit příležitosti.

Informace v této části ukazují podíl společností ve fondu, které se zabývají různými ""kontroverzními"" činnostmi. Která činnost je skutečně kontroverzní a zda je relevantní pro investiční rozhodnutí, záleží samozřejmě na samotných investorech. Vzhledem k tomu, že fondy často investují do několika stovek nadnárodních společností v různých odvětvích, téměř všechny fondy investují do ""kontroverzních činností"". Pokud jsou pro vás některé z těchto činností problematické, můžete podle toho zaměřit své investice. Upozornění: Údaje o kontroverzních činnostech z velké části poskytuje agentura ISS ESG, která hodnotí udržitelnost. Na základě spotřebitelského průzkumu jsme většinu definic kontroverzních aktivit v databázi fondů interpretovali co nejpřísněji. Rovněž byla zvolena 0 % míra tolerance pro obrat v příslušných sporných činnostech společnosti. Zohledněny jsou tedy všechny činnosti analyzované společností ISS ESG. V úvahu se berou různé fáze tvorby hodnoty, může jít například o služby zpracování, výroby nebo distribuce výrobků. Příklad: Předpokládejme, že 5 % objemu fondu je investováno do jedné společnosti, která vytváří 1 % svého obratu distribucí alkoholických nápojů, a do jiné společnosti, která vytváří 1 % svého obratu výrobou kyslíkových masek pro letectvo, pak je v databázi uvedeno po 5 % za spornými činnostmi ""Návykové látky (tabák, alkohol)"" a ""Civilní střelné zbraně nebo vojenské vybavení"". Poskytovatelé fondů mohou definovat jiný rozsah vyloučení kontroverzních činností nebo získat údaje o kontroverzních činnostech od různých poskytovatelů ratingu ESG. Proto se investorům vyplatí porozumět přesné definici vyloučení kontroverzních činností u poskytovatelů fondů a v případě nejasností se zeptat.

These indicators may be suitable for, among others, investors who want to be in line with their values and completely exclude certain corporate activities in their investment for moral, political or religious reasons. You will find full transparency on the definition of the individual controversial activities in the respective info i's. However, controversies on international standards may also be relevant for investors who believe that, for example, a high proportion of companies that have violated the principles of the UN Global Compact could represent a financial risk.

Hodnocení fondů ISS ESG: Zatímco hvězdičky hodnocení fondů ISS ESG v horní části této stránky udělují hvězdičky ve vztahu k třídě Lipper Global Benchmark, a proto fond s nízkým skóre výkonnosti ISS ESG může získat několik hvězdiček. Skóre výkonnosti ISS ESG ve spodní části této stránky představuje absolutní hodnocení fondu z hlediska ESG. Skóre ISS ESG se pohybuje od 0 do 100, přičemž 100 představuje ""velmi dobré"". Pro výpočet se jednotlivá hodnocení společností v oblastech životního prostředí, sociálních věcí a správy a řízení společností kombinují a agregují na úrovni fondu. (Zdroj dat: ISS ESG) Z hodnocení výkonnosti ISS ESG ani z hodnocení fondu však nelze odvodit dopad fondu na udržitelnost. ISS ESG Performance Score spíše poskytuje informace o tom, jak dobře společnosti ve fondu řídí rizika a příležitosti v oblasti udržitelnosti. Tento ukazatel proto může být vhodný pro investory, kteří se domnívají, že obzvláště dobrá integrace rizik a příležitostí udržitelnosti na základě hodnocení ISS ESG by mohla snížit finanční riziko a/nebo zvýšit příležitosti. Je však třeba vzít v úvahu riziko, že hodnocení integrace rizik a příležitostí udržitelnosti jednotlivých společností ze strany ISS ESG se může lišit od jiných poskytovatelů hodnocení ESG.

ISS ESG Prime Status: ""ISS ESG Prime Status"" je ocenění fondu od ratingové agentury ISS ESG. Aby fond získal ""Prime Status"", musí získat alespoň vážené ""ESG Performance Score"" 50 a zároveň nesmí překročit určité prahové hodnoty vylučovacích kritérií. Mezi ně patří fondy s kontroverzí v oblasti mezinárodních norem a standardů (nejvyšší úroveň kontroverze) nebo pokud má více než 10 % společností výrazně negativní dopad na cíle udržitelného rozvoje OSN (SDG Impact Rating). Dalšími vylučovacími kritérii jsou uhlíková stopa vyšší než 150 % ve srovnání s průměrem srovnatelné skupiny fondu nebo pokud fond investuje do společností, které působí v oblasti kontroverzních zbraní, nebo pokud je u více než 10 % společností ve fondu souhlas na schůzích akcionářů s volbami do představenstva nebo se zprávami o odměňování nižší než 90 %. (Zdroj: ISS ESG) Prime Status ale automaticky neznamená dopad fondu. Tento ukazatel může být vhodný mimo jiné pro investory, kteří se domnívají, že zohlednění kritérií stanovených společností ISS ESG by mohlo snížit finanční riziko a zvýšit příležitosti. Je však třeba vzít v úvahu riziko, že hodnocení integrace rizik udržitelnosti a příležitostí jednotlivých společností ze strany ISS ESG se může lišit od hodnocení ostatních poskytovatelů ratingu ESG. Tento ukazatel může být vhodný i pro investory, kteří chtějí být v souladu se svými hodnotami a kterým k tomuto účelu postačují minimální kritéria stanovená společností ISS ESG.

Značky: Všechny uvedené značky používají různé definice, minimální kritéria a screeningové postupy. Porovnání značek z různých hledisek najdete za polem pro kliknutí ""Všechny značky"". S výjimkou francouzského označení Finansol nelze zatím z žádného označení automaticky odvodit dopad fondu. Jednotlivé značky mohou být v zásadě vhodné pro investory, kteří se domnívají, že zohlednění kritérií definovaných značkou by mohlo snížit finanční rizika a zvýšit příležitosti. Je však třeba vzít v úvahu riziko, že hodnocení značek nebo hodnocení udržitelnosti se může lišit od hodnocení jiných poskytovatelů hodnocení ESG. Jednotlivé značky mohou být vhodné i pro investory, kteří chtějí být v souladu se svými hodnotami a kterým pro tento účel postačuje zohlednění minimálních kritérií stanovených značkou.

Profil transparentnosti: Nařízení o zveřejňování informací o udržitelném financování (SFDR), které zavedla Evropská komise, stanovilo článek 8 a článek 9 pro investiční fondy, které investují určité procento svého portfolia do činností zohledňujících faktory ESG (článek 8), resp. které mají udržitelné cíle (článek 9). Fondy podle čl. 8 a 9 musí zohledňovat faktory ESG, aby snížily finanční rizika související s ESG. Správci fondů navíc musí vysvětlit své metodiky, například pro vyloučení určitých odvětví (čl. 8) nebo pro zahrnutí udržitelných společností a způsob, jakým tyto společnosti významně nepoškozují zásady UN Global Compact (čl. 9). Tyto články však slouží pouze jako kategorie pro zveřejňování informací a neuvádějí míru udržitelnosti ani to, zda je produkt vhodný pro investory orientované na hodnotu nebo dopad.