Příprava na schůzku
Projděte si za pouhých 10 minut tipy pro schůzku s finančním poradcem! V této části najdete videa a kvízové otázky, které vám pomohou zapamatovat si nejdůležitější věci. Máte v blízké době smluvenou schůzku? Využijte náš kontrolní seznam.
Investiční konzultace
Pro investiční konzultace platí přísné pokyny. Poradci mají povinnost položit vám celou řadu otázek, zejména ohledně vašich financí. Pokud vám však záleží na tom, aby investice odpovídaly hodnotám, které podporujete, nezapomeňte se o tom zmínit! Váš poradce musí tuto informaci zohlednit.
Více se dozvíte v tomto videu!
Oznámení o ochraně osobních údajů
Proč je tak těžké něco ovlivnit?
Pro investora není vždy snadné dosáhnout pozitivního dopadu peněz na životní prostředí nebo na společnost. Investování peněz funguje jinak než nakupování v supermarketu. Jen málo investičních produktů může například opravdu dokázat, že přímo snižují emise CO2. Jakékoliv přísliby v tomto ohledu by se měly důkladně prověřit!
Více se dozvíte v tomto videu!
Oznámení o ochraně osobních údajů
Pravidla hry
Investiční poradci se při konzultacích s klienty musí řídit jasně stanovenými pravidly. Nejdůležitější je zásada, že doporučené produkty musí být vhodné pro vás a pro vaši situaci. Chyby mívají zejména dvě hlavní příčiny: (1) nebyl pro vás vytvořen investiční profil, takže váš poradce vám nemůže doporučit vhodný produkt; (2) přestože profil vytvořen byl, doporučené produkty nejsou vhodné.
Více se dozvíte v tomto videu!
Oznámení o ochraně osobních údajů
Ozvěte se!
Investiční porada se zaměřuje na finanční otázky. Žádná další témata (zatím) nejsou povinná. Pokud tedy chcete zohlednit environmentální nebo jiné otázky, musíte na to sami upozornit!
Více se dozvíte v infoboxu!
Kde by mohla nastat chyba?
S pomocí asi stovky nakupujících, kteří se v utajení vydali do francouzských bank, zjistila organizace 2° Investing Initiative, že se až příliš často stává, že doporučení je neúplné, příliš obecné nebo pouze v zájmu poradců. Poradci například často nesestavili profil klienta, neřešili řádně výslovné zájmy v oblasti udržitelnosti a někdy dokonce doporučili nevhodné produkty.
Oznámení o ochraně osobních údajů
Pokud se chcete dozvědět víc
Sestavte si svůj osobní profil udržitelnosti!
Zajistěte si transparentnost pomocí naší databáze fondů!
